Всеки, на когото неговата банка, доставчик на платежни услуги, застраховател, нотариус, Брокер на недвижими имоти или друга задължена фирма внезапно допълнителни въпроси относно плащането и произхода му Средства или бизнес отношения често са случаите неуреден. Тогава много от засегнатите се питат: Може ли банката да направи това? изобщо? Трябва ли да предоставя информация? И какво се случва, ако... Има ли съмнения за пране на пари? Всъщност някои са Компаниите се подлагат на обширни одити в съответствие със Закона за изпиране на пари длъжен. Това включва по-специално кредитни институции, плащане и институции за електронни пари, застрахователни компании и др Професионални групи и компании, които законът изрично разглежда Записани задължени лица.

Защо Дали банки и други компании внезапно задават въпроси?

Банки и други задължени лица трябва да идентифицират своите клиенти определяне на действителния собственик, проверка на информацията Изяснете целта на бизнес отношенията и бизнес отношенията наблюдавайте непрекъснато. Това не е само вътрешна предпазна мярка, но се изисква от закона. Ако рискът е по-висок, те трябва дори изпълняват повишени задължения за надлежна проверка. Ето защо може е законно клиентите да искат документи за самоличност, информация за лице или на компанията, на действителния собственик или бъдете попитани за предисторията на транзакция.

Означава запитване вече, че има подозрение?

Не задължително. Допълнителни въпроси или изисквания за документи означават първоначално често само, че компанията спазва законовите си изисквания Задълженията за тестване са изпълнени. Доклад за подозрителна транзакция до Financial Разузнавателното звено (FIU) трябва да се предава само когато Фактите сочат, че имуществото е придобито от престъпление може да идва от, да е свързано с финансиране на тероризма или Информацията за действителния собственик е невярна бъде разкрит. Това също означава: доклад за подозрителна транзакция не изисква надеждни доказателства за престъпление. Вече един Правно значимо подозрение може да е достатъчно за доклад.

Какво се случва, когато се направи доклад за подозрителна транзакция?

Ще Ако бъде подаден доклад за подозрителна транзакция, съответната транзакция може да бъде обработена обикновено не може да се извърши веднага. След това Съгласно Закона за изпиране на пари обикновено може да се извърши само ако ЗФР или прокуратурата са съгласни или на третия работен ден след като съобщението е изпратено е преминало без транзакцията беше забранено. За клиентите това може да означава, че трансферите, Плащанията или други транзакции са временно забавени. Само в специални изключителни случаи, например ако отлагането не е възможно е възможно или би попречило на наказателното преследване По изключение транзакцията може да бъде извършена предварително; съобщението след това трябва да се компенсира незабавно.

Защо Често ли банката не казва какво точно се случва?

Много Клиентите намират за особено стресиращо, когато банката или a други доставчици на услуги не предоставят ясна информация. За това е Но има правна причина: Законът за изпиране на пари съдържа такава Забрана за разпространение на информация. Отчетното дружество може По правило клиентите не са информирани за това Подаден е или предстои да бъде подаден доклад за подозрителна дейност. това Така наречената „забрана за известяване“ има за цел да предотврати това Осуетени разследвания или изхвърлени активи станете. Затова в тях има кратки или уклончиви отговори Ситуациите често не са тормоз, а по-скоро законово предписани

Какво трябва да направят засегнатите сега?

Кой се свърже с неговата банка или друга задължена страна, трябва да приеме искането сериозно и бързо, напълно и реагират разбираемо. Често една ситуация може да бъде Изясняване по-бързо, ако исканите документи са представени по редовен начин и на въпросите може да се отговори точно. В същото време е важно да не предоставя необмислена или противоречива информация. Ако По-големите активи вече са засегнати и плащанията са блокирани или има допълнителни проблеми с наказателното право в стаята ранната правна класификация често има смисъл.

Кое Съществуват ли права и рискове за клиентите?

Изкл. От гледна точка на клиента е важно да знаете: Не всеки тест и не всеки един Докладът за съмнителна транзакция автоматично означава, че в края на a Следва наказателно производство или може да се докаже престъпление. В същото време подозрението за пране на пари може да има значителни практически последици Има и други последици, като забавяне на транзакциите Огледи или участие на следствени органи. От FIU Докладите за съмнителна дейност се анализират и при необходимост се докладват Органите на реда трябва да докладват за ситуацията да се приемат сериозно от правна гледна точка, дори ако първоначално са само въпроси от банката или друга фирма.

Нашият Заключение

Ако банка или друго задължено по Закона за изпиране на пари лице Доставчикът на услуги задава въпроси или спира транзакция Това често не е произволно, а по-скоро законово задължение Предотвратяване на прането на пари. Най-важното за клиентите е да разберете, че компаниите трябва да проверяват определена информация трябва да докладва правно значимо подозрение на ЗФР и В повечето случаи хората нямат право да говорят открито за такъв доклад. Всеки засегнат трябва да реагира разумно и внимателно да документира заедно и, ако има съмнение, правните последици на ранен етап са проверили.

Вие имате проблеми с блокирана транзакция или въпроси Вашата банка?

Проверяваме за вас какви задължения има банката или Доставчикът на услуги всъщност има правата, които имате като субект на данни и кои стъпки имат смисъл сега.